In der heutigen Zeit gewinnt der Schutz des Vermögens zunehmend an Bedeutung. Ein international und nach Anlageklassen diversifiziertes Vermögen unterliegt verschiedenen regulatorischen Anforderungen und Risiken. Unternehmerische Investments und Beteiligungsstrukturen erfordern ein durchdachtes Haftungsmanagement.  

Die Erfüllung von Melde- und Know-Your-Customer-Pflichten muss international sichergestellt werden. Im steuerlichen Bereich ist es entscheidend, dass Reporting- und Erklärungspflichten von der korrekten rechtlichen Ebene erfüllt werden. Dabei müssen unterschiedliche internationale Rechtsauffassungen berücksichtigt werden.

Auch bei rein inländischen Vermögenswerten ist die Trennung von haftungsträchtigen Investments und passiven Vermögenswerten wichtig. Steuerlich sollten vermögensverwaltende Aktivitäten von gewerblichen Tätigkeiten getrennt werden, um steuerliche Vorteile, wie die Steuerfreiheit beim Verkauf von Immobilien nach zehnjähriger Haltedauer, nicht zu gefährden.  

Wir entwickeln Strukturen, die Ihr Vermögen vor externen und internen Risiken schützen. Dies umfasst die Einhaltung aller Compliance-Anforderungen, um Bußgelder und strafrechtliche Konsequenzen zu vermeiden. Auch familiäre Risiken wie güterrechtliche Ansprüche (z.B. Zugewinnausgleichsforderungen) und Pflichtteilsansprüche werden durch vorausschauende Planung minimiert.  

Eine professionelle Vorsorge beinhaltet ein durchdachtes Vertragswerk. Wir entwickeln maßgeschneiderte Lösungen, die alle Familienmitglieder einbeziehen und deren Interessen berücksichtigen. Besonders bei der Übertragung von Unternehmensanteilen auf ausgewählte Erben ist eine ausgewogene Gestaltung wichtig, die auch die Versorgung anderer Familienmitglieder sicherstellt.  

Neben rechtlichen und steuerlichen Aspekten führen wir mit Ihnen und Ihren Vermögensberatern einen generationsübergreifenden Dialog über weitere potenzielle Risiken für das Familienvermögen. Dies umfasst die Analyse geopolitischer Entwicklungen und die Evaluation gemeinsamer Vermögensverwaltungsstrategien.

Eine Vermögensarchitektur ist mehr als nur steuerliche und rechtliche Optimierung und eine nachhaltige Nachfolgeplanung. Im Zentrum steht die Definition einer klaren Organisationsstruktur, die alle Beteiligten optimal einbindet. Wir definieren präzise die Rollen und Verantwortlichkeiten jedes Akteurs - von Steuer- und Rechtsberatern über Vermögensverwalter bis hin zum Family Office Management.  

Besondere Aufmerksamkeit widmen wir der Gestaltung von Informations- und Entscheidungsprozessen. Wir legen detailliert fest, wer welche Zugriffs- und Informationsrechte erhält, wie Reportingprozesse gestaltet werden und welche Kontrollmechanismen implementiert werden. Die Vermeidung von Interessenkonflikten und der Schutz sensibler Informationen stehen dabei im Fokus.

In enger Abstimmung mit Ihren Vermögensberatern entwickeln wir eine nachhaltige Asset-Allokation. Diese berücksichtigt nicht nur Rendite-Risiko-Profile, sondern auch familienspezifische Präferenzen und generationenübergreifende Ziele. Der rechtliche und steuerliche Rahmen wird so gestaltet, dass er maximale Flexibilität bei optimaler Strukturierung bietet.  

Unser Team bringt dabei jahrelange praktische Erfahrung aus der Führung großer Single Family Offices ein. Wir kennen die Herausforderungen und Best Practices im Management substanzieller Familienvermögen aus erster Hand. Diese Expertise ermöglicht es uns, potenzielle Problemfelder frühzeitig zu erkennen und präventiv anzugehen.

Für inhaberstrategische und wertbasierte Fragestellungen arbeiten wir eng mit Dr. Karin Ebel und ihrem Team zusammen. Diese Zusammenarbeit gewährleistet, dass neben den technischen Aspekten auch die familiendynamischen und wertebasierten Dimensionen der Vermögensverwaltung angemessen berücksichtigt werden.

Die vermögensstrategischen Aspekte entwickeln wir in enger Abstimmung mit Ihren bestehenden Beratern. Bei Bedarf können wir zusätzliche unabhängige Expertise einbringen, etwa durch die Eta Family Office GmbH für strategische Family Office Beratung oder die Reportify GmbH für professionelle Vermögensreporting-Lösungen. Die Integration digitaler Lösungen für Vermögensreporting und -controlling ist dabei ein wesentlicher Baustein für effizientes Vermögensmanagement.

Die rechtssichere Strukturierung grenzüberschreitender Vermögenswerte erfordert die präzise Einhaltung sämtlicher steuerlicher, rechtlicher und regulatorischer Vorgaben im In- und Ausland. Verstöße gegen Steuer- und Meldepflichten ziehen erhebliche Konsequenzen nach sich – von behördlichen Nutzungsuntersagungen über empfindliche Bußgelder bis hin zu strafrechtlicher Verfolgung. In bestimmten Jurisdiktionen droht sogar die Enteignung.  

Unsere Expertise ermöglicht Ihnen einen fundierten Überblick über sämtliche nationalen und internationalen Verpflichtungen. Im Inland gewährleisten wir die vollumfängliche Betreuung Ihrer Melde- und Steuerpflichten – von der Erstellung der Steuererklärungen und Jahresabschlüsse bis zur Implementierung im Transparenzregister und der Bundesbank-Meldungen. Hierbei greifen wir auf hochspezialisierte automatisierte Lösungen zurück, die wir in Kooperation mit unserem Partnerunternehmen und dessen gkn Tec Lab GmbH entwickelt haben.  

Für vermögenshaltende Gesellschaften mit bestehendem Reporting integrieren wir die vorhandenen Schnittstellen präzise in unsere steuerlichen Analysen. In strategischer Zusammenarbeit mit führenden Reporting- und Systemanbietern optimieren wir fortwährend die automatisierten Berichtsprozesse.  

Die Compliance Ihrer ausländischen Vermögenswerte sichern wir durch ein exzellentes internationales Netzwerk. Unsere qualifizierten Netzwerkpartner vor Ort garantieren die professionelle Betreuung sämtlicher steuerlicher Angelegenheiten – von der regulären Deklaration bis zu nachträglichen Korrekturen.  

Durch systematische Prozessoptimierung und den strategischen Einsatz digitaler Systeme minimieren wir Ihren administrativen Aufwand signifikant. Das Prinzip der einmaligen Datenerfassung gewährleistet dabei höchste Effizienz bei maximaler Datensicherheit.